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ESG投资理念愈发深入 年内银行相关主题理财产品规模近百亿元

2021-08-03 00:53  来源:证券日报 张志伟 余俊毅

    本报记者 张志伟 见习记者 余俊毅

    近年来,随着国内绿色金融发展理念的持续推进和不断实践,ESG(环境、社会、治理)相关主题的投资产品也逐步受到关注,成为资管发力的领域。截至7月底,今年以来境内商业银行发行的相关产品规模已近百亿元。

    普益标准研究员陈雪花对《证券日报》记者表示:“随着可持续发展和绿色发展的理念逐渐深入人心,ESG行业将更具发展前景,同时该产品的发行也将有利于各家银行实现产品差异化。未来ESG主题产品的回报很有可能长期高于普通产品,产品抵御风险的能力也将有所提升。”

    银行发力布局ESG产品

    《证券日报》记者根据普益标准数据梳理发现,截至2021年7月31日,境内商业银行已合计发行了21只ESG主题理财产品,募集规模达99.84亿元。

    具体来看,截至2021年7月底,华夏银行发行的ESG主题产品的规模已达255.9亿元,成为银行业ESG理财产品的领航者。另外农业银行也发行了15只ESG产品。募集规模达155.5亿元。其他银行在该领域尚处于探索阶段,截至2021年7月底仅有9家银行涉足该领域。

    从产品类型来看,自2019年银行发行第一只ESG理财产品以来,境内银行共发行了49只ESG主题产品。其中有45只产品为固收类,32只为混合类,仅有1只为权益类产品。从产品的投资范围来看,ESG主题产品秉持可持续发展投资理念,以华夏银行的第一只ESG产品龙盈固收ESG理念01号为例,其产品重点投资于节能环保、清洁生产、清洁能源、生态环境、基础设施绿色升级以及绿色服务等环保产业,以及与民生、乡村振兴、普惠金融、高质量发展等领域相关产业的境内市场固定收益类金融工具。

    光大证券的研报指出,国内ESG金融产品起步晚、发展快,有较强的发展潜力。银行理财子企业正发力布局ESG主题理财产品,目前ESG理财产品以固收产品为主,权益类产品有待创新。

    陈雪花认为,目前ESG理财产品尚处于初期发展阶段,该主题产品数量尚不多。从业绩方面看,ESG产品相对于其他类型的产品还尚未具有完全的优势,特别是权益类产品的收益波动还比较大,这可能是因为ESG相关行业在目前具有较为高昂的合规成本。但是随着投资者越来越重视ESG理念,且国家对各行业的合规监管越来越严,未来将有越来越多企业将ESG概念纳入业务,这一行业的成本劣势将逐渐消失,市场资金将进一步向ESG企业倾斜。

    中南财经政法大学数字经济研究院实行院长、教授盘和林对《证券日报》记者表示,ESG总体目标简单说就是投资对社会有积极意义的企业,以资本之力创造美好未来,这能够在一定程度上树立社会正能量,推动很多环境、社会和治理相关基础设施的建设,这些建设能够很好地推动社会文明的发展。同时,正是由于社会的良性循环,ESG让社会进步的同时,也通过推进社会正能量投资营造了一个低风险的投资组合,例如银行推出的相关理财产品。这个组合依托社会进步,从社会发展中获得利润,从而实现资本和社会长期良性互动,在社会发展中获取合理利润。

    ESG概念理财产品销量不佳

    为了了解银行ESG理财产品的销售情况,《证券日报》记者近日走访了北京部分银行网点,发现目前多家银行的理财经理都不建议客户购买ESG理财产品,因此销售情况并不理想。

    某股份制银行的客户经理对记者表示:“目前ESG概念的理财产品发行较少,并不被大众所熟知,大家也很少对客户推荐。”同时,记者随机采访了身边的银行客户,发现目前个人投资者对于ESG主题理财产品并不了解,甚至有不少人表示没听过,也不感兴趣。

    对此,北京特亿阳光新能源总裁祁海珅在接受《证券日报》记者采访时表示,“ESG理财产品的推出需要有潜在购买力基础或者说一定消费认知的基础,普通投资者更关心的可能是收益率和资金安全问题,但随着人们环保节能以及人文关怀理念的深入与提高,会有更多的人士关注ESG投资。银行推出ESG理财产品也是在积极拓展新型业务、推广环境友好型的金融理念,值得赞许与鼓励,这会是创新金融、绿色金融的一个发展趋势。”

    对于未来国内ESG相关的投资是否会升温。盘和林认为:“未来ESG投资将逐渐深入国内市场,国内投资人对ESG的认识也会逐渐加深,这会成为未来基础设施建设的一个补充。总体上看,ESG是社会资本和社会治理环境发展相互促进的一种方式,对于国家和老百姓,都是有益的。所以ESG将成为一条积极的投资途径,有利于我国资本市场和社会发展。”

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