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曹德云:ESG是大方向 险资迎来新挑战和新机遇

2021-05-26 20:40  来源:澳门新浦京8455com 苏向杲

    本报记者 苏向杲

    中国保险资产管理业协会5月26在官方微信公众号上披露的信息显示,近日,中国保险资产管理业协会(以下简称“协会”)战略专委会、研究专委会联合召开了2021年上半年保险资金运用形势分析会。

    协会党委书记、实行副会长兼秘书长曹德云在会上指出,保险资金运用正面临新的困难和挑战,但必须通过自己的努力争取更好的结果。保险资金需要把握好风险与收益的平衡、凭借自身能力来选择有效路径,发挥好所擅长的长期资金管理和配置,积极探索开展创新。

    曹德云提出,保险资管未来需要重点关注五个方面:

    一是ESG是大方向,保险资金迎来新挑战和新机遇。国家提出碳中和和碳达峰的战略目标,各部门、各行业、各省市、各企业规划好自己的实现路线图,这对保险资管也存在一定挑战。就资产管理而言,增量资产可以按照国家战略规划和政策标准配置,存量资产却会存在资产搁置、资产贬损、资产风险等问题,目前优质的油气能源项目资产,未来也有可能变异,这对存量资产管理有很大影响,保险资金需要着重控制成本、控制风险,维护资产价值。

    二是保险资金股权投资是股权配置转型过程中必须跨越的一道坎。人口结构的变化、低利率背景下保险资金需要增加权益投资、另类投资,在这种情况下保险资金内在的激励机制也存在技术上如何估值、如何经营考核等问题。保险资金如果想稳定收益,需要把长钱的优势发挥好,克服重重障碍,通过行业研究一套适合保险资金股权投资的估值方法。

    三是需要重视养老金融。银保监会正在推动的四大养老金融产品的试点,保险资产管理机构拥有长期资产,可以提供资产配置,也可以开展服务于养老目标的保险资产管理产品。第三支柱建设过程中,投资咨询和投资顾问将有较大发展,这对于养老保险企业、养老金管理企业、保险资产管理企业都是重要的能力输出途径。

    四是优质固定收益类产品供给不足依然存在。产品供给不足本质上是由大家国家金融市场发力的广度、深度决定,短期内估计难以改变,即使市场有产品也难以满足匹配的需要,产品供给不足的确是保险资金面临的重要问题,保险资金需要在资产的挖掘、项目的挖掘上继续发力。此外,未来随着基础设施REITs发行,也将可以缓解保险资金中长期产品不足的问题。

    五是重视风险控制。当前监管改革、政策转换、经济转型和市场波动给保险资金带来一定的风险,但是当前风险的特征和趋势与过去相比有很大不同,首先是市场主体各机构之间的功能越来越融合,其次是业务模式的同质化倾向,再次是产品边界的模糊和叠加,然后是市场激烈的竞争,最后是新技术广泛应用条件下风险的传递路径、速度的演变,这加大了保险资金的风险判断、风险防范的难度。保险资金在风险管控的领域需要更多应用大数据、人工智能等手段,掌握更多、更准、更全、更快的信息,使风险判断更清晰准确。

(编辑 田冬)

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