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与资本市场良性互动 保险资金可从两方面发力

2021-04-30 06:44  来源:证券日报 朱宝琛

    朱宝琛

    中国保险资产管理业协会最新发布的2020年-2021年保险资产管理业综合调研数据显示,截至2020年底,27家保险资产管理企业和8家其他具有存量保险资金业务的机构,资产管理规模合计21万亿元,同比增长19%,为近五年最高。

    保险资金该如何与资本市场保持良好互动,实现共赢?笔者认为,至少可以在两方面发力。

    首先,从保险资金的运作角度来看,要进一步提升权益类资产的投资比例。

    银保监会副主席肖远企日前在银保监会一季度行业发展情况资讯发布会上先容,目前保险资金股权投资比例还不到20%,与上限相比还有较大空间。

    上限是多少?银保监会去年7月份发布的《关于优化保险企业权益类资产配置监管有关事项的通知》给出的答案是:八档权益类资产监管比例,最高可占上季末总资产的45%。

    笔者认为,鉴于保险资金具有较强的投资能力和丰富的投资经验,从长远来看,加大股权等权益资产投资是大势所趋。一方面,可以满足实体经济的多元化资金需求,提高金融市场对实体经济的适配性,支撑实体经济高质量发展,服务国家战略;另一方面,满足中长期投资的需求,为市场带来更多的中长期资金,促进资本市场的稳定。

    其次,从保险资金的理念来看,要始终坚持长期投资、价值投资。

    我国资本市场经过30多年的发展,为包括保险资金等在内的诸多中长期资金提供了资产增值保值的渠道。但是,投资者结构仍面临着中小投资者数量占比高的现状。笔者认为,要让众多的投资者分享我国资本市场的成果,享受中国经济和上市企业业绩增长的长期回报,就要大力发展专业的机构投资者,壮大理性、成熟的中长期投资力量。

    事实上,对于培育壮大机构投资者力量,引入更多中长期资金,监管部门一直以来都在不遗余力地推进,并且提供了良好的“土壤”,比如,深化资本市场改革、持续推进提高上市企业质量、严厉打击各种违法违规行为、持续优化中长期资金入市环境等。

    所以,对包括保险资管机构等在内的专业的机构投资者来说,理应抓住机会,发挥好自身优势,积极践行长期投资、价值投资的理念,追求长期稳定的、优秀的投资业绩,为建设高质量资本市场出力。

    根据中国结算公布的数据,截止到3月末,A股市场投资者数量已经超过1.8亿,其中,非自然人中已开立A股账户投资者的数量是40.69万。笔者认为,对于包括保险资管机构等在内的40多万户非自然人投资者而言,坚持并引导价值投资、长期投资,方能与资本市场一起实现共赢。

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